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Comprendre comment calculer les liquidités est essentiel pour évaluer la santé financière de votre entreprise. Cela montre si votre société peut honorer ses engagements à court terme. Notamment si vous avez de nombreux débiteurs ou dépendez de paiements ponctuels, une bonne liquidité est essentielle.
Table des matières :
Le terme liquidités désigne les fonds disponibles pour régler les dettes à court terme, comme les factures, salaires et taxes. Cette définition montre si vous disposez des ressources financières immédiates nécessaires.
Calculer vos liquidités permet d’anticiper les problèmes financiers. Disposer d’un bon ratio de liquidité vous aide à agir à temps : accélérer les paiements ou réduire les coûts. ela facilite également la prise de décisions stratégiques en matière de croissance, les investissements ou le financement.
Voici deux ratios de liquidité couramment utilisés :
Current ratio = (actifs circulants + trésorerie) / passif à court terme
Ou ratio de liquidité immédiate = (actifs circulants – stocks + trésorerie) / passif à court terme
Le quick ratio exclut les stocks, ce qui peut être pertinent selon votre activité. Il évalue plus précisément la disponibilité immédiate des ressources.
Un current ratio entre 1,5 et 2 est généralement considéré comme solide. Pour le quick ratio, une valeur de 1 ou plus est recommandée. Ces indicateurs montrent si votre entreprise est en bonne santé financière. Les normes varient selon le secteur,un mauvais ratio peut indiquer un risque de liquidité à prendre au sérieux.
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Le ratio de liquidité mesure la capacité d’une entreprise à faire face à ses obligations immédiatement ou à court terme.
Le risque de liquidité survient lorsque vous ne disposez pas des fonds nécessaires pour régler vos créances à échéance, ce qui peut entraîner des retards de paiement, des pénalités ou même une insolvabilité.
Schématiquement : optimisez la facturation, automatisez les relances, surveillez vos ratios, et soyez proactif.
